Как открыть мфо (микрофинансовую организацию) по франшизе – условия стоимость отзывы и прочее

Как открыть микрозайм по франшизе в 2018 году

Микрозаймовые организации очень популярны у населения, так как позволяют быстро получить небольшой кредит без предоставления большого количества документов.

Плюсом является оперативность, поскольку обычно кредит выдается за 15 минут. Минусом можно назвать огромные проценты, начисляемые за день и за каждые сутки кредита заемщик будет ощутимо переплачивать.

Но все же микрокредиты — часто встречающееся явление, поэтому такие организации появляются во всех городах, и иногда рядом стоит несколько отделений разных компаний.

Открыть такой бизнес можно и самому, воспользовавшись франшизой. При этом каких-то особых требований нет, все зависит от конкретной ситуации.

Что это такое

Подобный бизнес процветает не только в России, но и в соседних странах, благодаря падающему уровню жизни.

Люди берут кредиты для погашения других займов или приобретения необходимых вещей, и такая популярность сулит огромную выгоду владельцам бизнеса.

К тому же, популярность приводит и к большой конкуренции, которую также придется обходить, придумывая уникальные предложения или ведя определенную нестандартную политику.

Первоначальные понятия

Микрозайм — это краткосрочный кредит на любые цели, выдающийся с минимумом документов (обычно это только паспорт) и большими процентами.

Такой кредит небольшой по размеру, поэтому отлично подходит для покупки бытовой техники, мультимедийных устройств или оплаты долгов. Что касается франшизы, то она представляет собой объект франчайзинга.

Франшизой может быть товарный знак, бренд, метод ведения бизнеса или другая интеллектуальная собственность принадлежащая другой компании или человеку и предоставляющаяся по договору.

Куда обратиться клиенту

Начинающий бизнесмен, который желает открыть собственную микрофинансовую организацию по франшизе, сначала должен провести исследование рынка.

Следует искать серьезных игроков, которые стабильно держатся на рынке и уже имеют положительный опыт предоставления франшизы сторонним владельцам.

Конечно, потребуется стартовый капитал, ведь помимо покупки прав на использование бренда и системы работы, необходимо также полностью организовать бизнес, вложиться в покупку оборудования, аренду офиса и наем персонала, а также сформировать начальный капитал, из которого будут выдаваться займы.

Компания, у которой была куплена франшиза, будет следить за развитием бизнеса, а за прибыль и бренд будет нужно платить роялти — отчисление с прибыли в сторону головной компании.

Конечно, сделка предусматривает подписание договоров и обсуждение дополнительных условий, поэтому необходимо внимательно читать бумаги, и выбивать наиболее удачную программу.

Другие же компании обеспечивают комплексную поддержку — дают оборудование, готовые программы для работы, и даже могут предоставлять куратора, который не только обучит персонал и директора, ознакомив их с бизнес-процессами и маркетинговой стратегией и в дальнейшем будет сопровождать компанию.

Законодательная основа

Перед открытием необходимо подготовить бизнес-план, который презентуется в управляющей компании, создать концепцию предприятия и обеспечить материальный старт.

Но кроме этого, необходимо зарегистрировать как организацию, так и придать ей статус МФО, который позволит проводить операции с деньгами.

Зарегистрировать юридическое лицо можно как без помощи, так и воспользовавшись услугами сторонних компаний, которые помогают в законном оформлении людям с низкой юридической грамотностью.

Также предприятие может носить статус открытого/закрытого акционерного общества, но такой подход будет сложнее с юридической точки зрения.

Для регистрации юридического лица потребуются:

• устав предприятия;
• письменное решение учредителей об открытии;
• приказ, назначающий директора;
• заполненная форма р11001, выполненная по обновленному образцу;
• квитанция, подтверждающая оплату пошлины за регистрацию;
• заявление об установлении конкретной формы налогообложения;
• запрос на получение копии устава предприятия.

После предоставления такого пакета документов юридическое лицо будет зарегистрировано.

Вместе с получением статуса МФО юридическое лицо отправляет свои данные в единый госреестр МФО.

Чтобы получить такой результат, готовится пакет документов, который отправляется в Федеральную службу по финансовым рынкам:

• заявление с просьбой внести юридическое лицо в реестр МФО;
• отксерокопированное свидетельство о регистрации;
• учредительные бумаги, среди которых устав, приказ с назначением директора и прочие, использовавшиеся при регистрации юридического лица документы;
• решение о создании МФО;
• решение о составе и назначении руководителей МФО;
• справка о месторасположении организации;
• информация об учредителях;
• квитанция об уплате государственной пошлины;
• опись, в которой перечисляются все поданные документы.

Процесс обработки документов Федеральной службой по финансовым рынкам может длиться максимально две недели, после чего юридическому лицу присваивается статус микрофинансовой организации, если конечно документы были правильно составлены и в них нет ошибок.

Чтобы организация могла работать законно и полноценно, нужны документы. Они не только предъявляются проверяющим органам, но и любым клиентам по первому требованию.

В перечне таких обязательных документов, которые должны находиться непосредственно в офисе, находятся:

• свидетельство, подтверждающее внесение в реестр МФО;
• свидетельство о регистрации юридического лица;
• правила, по которым предоставляются деньги;
• набор документов, устанавливающий проведение процедур внутреннего контроля.

Когда контролеры будут проводить санкционированную проверку, вниманию подвергнется большее количество документов. Но перечисленные — обязательны и поданы в законе, регулирующем микрофинансовую деятельность.

Как выгодно открыть микрозайм по франшизе без вложений

Компания, предоставляющая франшизу, благодаря своему имени и популярности среди населения, получает доход от временной передачи права на интеллектуальную собственность.

Давать другим людям уже раскрученный бизнес, в который были вложены средства, в том числе для продвижения бренда.

Поскольку открытие новой точки под руководством другого человека, которую головная компания не контролирует полностью, несет определенные риски, то деньги, кроме дохода для организации, выполняют и страховочную функцию.

Поэтому франшиза микрозаймов, не требующая вложений — несбыточная мечта многих предпринимателей. Ведь рынок не приемлет бескорыстности, и для того, чтобы что-то получить, необходимо что-то вложить.

Вместо этого, многие микрофинансовые сети России предлагают достаточно выгодные условия франчайзинга, на которых открыть собственное кредитное дело можно в среднем за полмиллиона рублей.

Выгодные предложения

На рынке микрофинансовых организаций существует множество компаний, предоставляющих франшизу.

Есть как те, которые предлагают небольшие взносы и затраты, и МФО с большим именем, которые требуют больших вложений:

Название компании	Вступительный взнос, рубли	Инвестиции, рубли	Срок окупаемости, месяцы	Роялти
Удобные займы	75 тысяч	145 тысяч	До 5	10% от прибыли каждый месяц
Миг Инвести	99 тысяч	200 тысяч	До 4	От 5 до 15 тысяч рублей
Турбоденьги	Отсутствует	От 300 до 500 тысяч	От 2 до 4	Обсуждается
Телепорт	92 тысячи	312 тысяч	До 5	Обсуждается
Сервис.Деньги	250 тысяч	250 тысяч	До 3	15 тысяч
Мастер.Деньги	150 тысяч	350 тысяч	До 5	7% от прибыли за месяц
ETC Деньги	100 тысяч	От 400 тысяч	От 2	15% от прибыли за месяц
НБИК	129 тысяч	400 тысяч	От 2	9 тысяч ежемесячно
Капуста	99 тысяч	От 500 до 900 тысяч	от 6 до 8	Отсутствуют

 Условия подписания сделки

На рынке присутствует довольно большое количество микрофинансовых предприятий, немалое их количество открыто как раз по системе франчайзинга.

Чтобы превратить бизнес в источник дохода, и не допустить прогорания дела, покупатель франшизы должен приобрести определенные знания в области кредитования и финансов, а также опыт в данной области.

Но все же основную подготовку за него сделали в компании, предоставляющей франшизу:

• раскрученный бренд, популярный у клиентов;
• отработанные бизнес-процессы;
• узкоспециализированные программы;
• маркетинговая стратегия сети.

Будущий предприниматель обязательно должен иметь стартовый капитал и производить франчайзинговые отчисления, которые в большинстве зависят от прибыли предприятия.

Но размер платежей зависит от условий договора и уточняется индивидуально в каждом случае продажи франшизы. При этом по большей части, франшизы разных компаний отличаются только тем, какое сопровождение они предоставляют покупателю.

В одном случае право предоставляется только на бренд, в другом — производится обучение, введение в курс дела и снабжение оборудованием с ПО.

Компания-франчайзер после оформления договора о сотрудничестве контролирует деятельность нового филиала.

Тем самым будет подпорчена репутация не только конкретной МФО, но и всей сети.

При этом контроль может быть достаточно разным, некоторые компании просто читают отзывы клиентов, другие же подвергают контролю уровни продаж, отчеты по финансам и другие внутренние показатели.

Эффективность франчайзинга

Перед тем, как вложить собственные средства в развитие бизнеса, следует изучить его рентабельность — то есть эффективность. В большинстве случаев то, как будет работать микрофинансовая организация зависит от франчайзера.

Среди основных факторов, которые следует учитывать при выборе франшизы выделяют:

Клиентскую базу	Не количество данных в ней, а качество ее наполнения
Проблемные ситуации	То, как франчайзер решает вопросы по спорным делам, стоит обозначить заранее
Регион работы	Прибыль будет зависеть от популярности подобных займов в отдельной местности, да и вообще от потребности в них. Здесь важно и то, как расположены в населенном пункте офисы МФО
Имидж компании	Ее узнаваемость и расположение клиентов по отношению к ней

Плюсы и минусы открытия франшизы

Франшиза имеет ряд плюсов, благодаря которым подобная схема имеет право на жизнь:

• проверенный бизнес-план;
• популярный бренд;
• поддержка предпринимателя теорией и оборудованием.

А недостатки могут быть разными в каждом конкретном случае, ведь условия франшизы различаются в разных компаниях.

Но среди главных — необходимость в стартовом капитале, контроль со стороны управляющей компании и регулярные отчисления, оговоренные при заключении договора.

Открыть свою микрофинансовую компанию достаточно сложно — ведь существует много конкурентов. Зато есть возможность получить франшизу и окупаемое дело всего за несколько месяцев.

Но перед заключением сделки стоит выбрать действительно хорошего партнера — с подходящей репутацией и клиентской базой.

: основные риски инвестора при покупке франшизы МФО

Источник: https://zaymrus.ru/otkrytie-mikrozajma-po-franshize/

Как открыть фирму по выдаче микрозаймов

Доля сегмента МФО в экономике ежегодно увеличивается на 30%, что значительно опережает показатели банковского сектора.

Возможности и потенциал этого бизнеса с каждым годом привлекает все большее количество инвесторов.

Как открыть МФО? С чего начать? Сколько можно заработать и с чем придется столкнуться? Эти вопросы я решила задать Дмитрию Ерохину, франчайзи МФО «WMR Деньги», из Ярославля.

Дмитрий, как открыть МФО?

Первое, что вам придется сделать – зарегистрировать ООО и добавить его в реестр ЦБ РФ. После этого следует найти и снять офис, сделать ремонт (если надо), нанять и обучить сотрудников.

К системе проверки заемщиков и службе безопасности лучше подойти с особой серьезностью, поскольку успех МФО, во многом, зависит именно от них. Позаботьтесь о юридическом и бухгалтерском обслуживании.

  От сотрудников не требуется никаких особенных навыков, но лучше отдать предпочтение тем, у кого уже есть опыт работы в МФО.

Ознакомитесь с нормативными документами регламентирующим работу  фирмы по выдача микрозаймов. 

Все так просто? Как быстро бизнес заработал и начал приносить прибыль?

На словах все кажется легче, чем есть на самом деле. Не имея достаточного опыта, открыть МФО сложно и с финансовой точки зрения рискованно. Именно поэтому я не стал набивать шишки и купил франшизу МФО. Это помогло решить многие непростые вопросы. Например, мне можно было не думать о том, где взять ПО, по какой системе проверять заемщиков и что делать с рекламой.

Я сберег время и заручился спокойствием, поскольку знал, что точно все делаю правильно. Мне понадобился месяц, чтобы полностью открыть точку. Окупаемость пришла на 7-й месяц, еще через месяц появилась прибыль. Тогда мне казалось, что это очень долго, сейчас я знаю, что это отличный результат, так как МФО обычно окупаются только через год-полтора.

Наверное, мне просто повезло с франшизой.

Одна из основных тонкостей МФО – грязный портфель. Его средний размер по стране колеблется в районе 30-40%. Как с этим обстоят дела у вас?

Размер грязного портфеля – это основной показатель работоспособности системы. Если все процессы отточены, рисков практически нет. Я работаю в МФО уже больше года и сейчас процент невозврата у меня не поднимается выше 13-ти.

Без сомнения, таких показателей мне удалось добиться благодаря своему франчайзеру, WMR Деньги, профессиональной поддержки куратора, службы безопасности и отдела проверки заемщиков. Кстати, должников своих я продать могу в любое время. WMR Деньги предлагают 60% от его стоимости.

Это выгодное предложение, поскольку средняя цена на рынке не превышает 40%.

С чем связан такой рассвет микрозаймов в нашей стране, как вы думаете?

Темпы роста МФО в России одни из самых высоких в мире – 4% каждый квартал (официальные данные ЦБ РФ). Прогнозы специалистов также оптимистичны. Вероятно, все это связано с портретом клиента МФО.

Согласно статистическим данным, клиентом МФО является человек (преимущественно мужчина) 26-45 лет с доходом не выше среднего. 60% трат направлены на текущие расходы или приобретение товара.

Как вы считаете, многие жители нашей страны подпадают под это описание? Вот вам и ответ.

Объясните, почему люди предпочитают микрозаймы банковским кредитам, ведь в последних процентная ставка значительно ниже?

Основная причина, по которой клиенты обращаются в МФО, а не в банк – быстрота обслуживания. В банке придется долго ждать проверки и одобрения, тогда как в МФО решение принимается за 30 минут. Кроме того, есть люди, которым банк просто не дает кредит из-за не слишком идеальной кредитной истории. МФО выполняет важную социальную функцию – делает кредитование более доступным.

Все МФО, работающие по франшизе, выдают займы под залог недвижимости? Откуда берутся инвестиции?

Нет, конечно, не все МФО, работающие по франшизе, выдают займы под залог недвижимости. WMR Деньги предоставляет такую возможность. Инвестиции обеспечивает франчайзер, а я играю роль брокера и получаю свой процент за каждого переданного клиента.

Многие бизнесмены пропадают на работе и день и ночь. Свой бизнес – это всегда хлопотно и тяжело. Насколько справедливо это в отношении МФО?

Первое время, действительно, бизнес занимал много времени, но это неизбежно. Очень удобно, что многие процессы автоматизированы, например, ПО (RBS). Вся информация формируется в отчеты, работать с ней я могу откуда угодно, достаточно только доступа в интернет. Сейчас все намного проще, бизнес не отнимает у меня много сил, кроме того, я люблю свою работу, а от любимой работы не устаешь!

Подробнее об условиях франшизы WMR-деньги.

Беседовала Инна Трунова

Контакты WMR

• Тел.: 8-800-505-16-85
• Email: [email protected]

Источник: https://MoneyMakerFactory.ru/biznes-idei/firma-vyidachi-mikrozaymov/

Микрофинансирование: франшиза МФО в России

Население нашей страны широко пользуется услугами кредитования. Уже сложно найти семью, которая не имеет ни одного кредита. В кредит сегодня можно взять практически все – от электробритвы до загородного дома. Займы выдаются как на покупку конкретного товара, так и на не целевое расходование в виде наличных денежных сумм.

Преимущества открытия МФО по франшизе

Данный вид бизнеса приносит неплохие доходы, что привлекает все новых желающих заниматься таким родом деятельности. Осуществлять кредитные операции в соответствии с действующим законодательством могут не только банки и кредитные организации, но и, так называемые, микрофинансовые организации.

Стать владельцем собственной МФО не так уж сложно. Чтобы не углубляться во все тонкости организации данной деятельности с нуля и самостоятельно, можно воспользоваться услугами франчайзинга. Такая система ведения бизнеса в сфере микрозаймов имеет ряд преимуществ:

• ведение бизнеса под уже известной торговой маркой;
• как правило, предоставление от франчайзерабизнес-руководства по запуску и ведению деятельности со всеми регламентирующими документами и инструкциями;
• доступ к программному обеспечению франчайзера, а также его администрирование и техническая поддержка и обновление;
• консультирование по всем организационным вопросам на всех этапах деятельности;
• обучение персонала;
• рекламная компания в масштабах сети;
• минимизация ошибок и рисков, связанных с ними;

Деятельность по предоставлению кредитных услуг несет в себе большие риски невозвратности при несоответствующей оценке потенциального заемщика.

Франшизы МФО в России

Количество микрофинансовых организация в России довольно высоко. Многие из них, достигая хороших результатов деятельности, начинают развивать свою сеть посредством франчайзинга. Сегодня имеется большое количество франшиз данного направления бизнеса.

Капуста

Данный бренд работает в сфере микрофинансирования уже не первый год и довольно успешно. По договору франчайзинга компания предлагает полное сопровождение покупателя на любом этапе организации деятельности.

Приобретая франшизу «Капуста», вы имеете право пользоваться брендом, получаете полный пакет всей необходимой документации и должностных инструкций. Также франчайзер поможет вам открыть отделение, и обучить персонал. Данные о вашем офисе будут занесены в базу данных компании и отражены на её официальном сайте.

1. Требования к количеству населения на одну точку – от 15 000 человек.
2. Паушальный взнос составляет 149 900 рублей.
3. Роялти (ежемесячные отчисления) – 10%.
4. Инвестиции на начальном этапе – от 600 000 рублей.

Мои финансы

Компания функционирует в 83 регионах нашей страны. Довольно развитая сеть с отлаженным механизмом работы. Франчайзер предлагает юридическую и бухгалтерскую помощь, особенно на начальном этапе развития, что обеспечивает минимизацию рисков. Еще об одной популярной франшизе МФО рассказано в этом видео:

Франчайзи предлагается дополнительное финансирование при необходимости до 1 000 000 рублей к обороту отделения на каждую кассу. Также будет выделен доступ к защищенному личному серверу фирмы и пространство на нем. Программное обеспечение входит в условия договора, а также постоянная поддержка в режиме онлайн.

1. Стоимость франшизы – 50 000 рублей.
2. Роялти – 5% ежемесячно.
3. Минимальные инвестиции – от 100 000 рублей.
4. Срок окупаемости – от 3 месяцев.

Миг Инвест

Небольшая, но динамично развивающаяся компания. Франшиза данной сети предполагает несколько вариантов сотрудничества, а так же индивидуальную программу, которая будет сформирована с учетом ваших личных пожеланий.

Партнерство подразумевает полный цикл поддержки от профессионального кредитного скоринга до индивидуального сопровождения по всем вопросам специальным сотрудником.

1. Паушальный взнос – от 55 000 рублей.
2. Роялти – от 5 до 15 000 рублей.
3. Инвестиции – 250 000-350 000 рублей.
4. Срок окупаемости – от 4 месяцев.

Особенности работы по франшизе

Несмотря на явные преимущества, такая схема бизнеса в сфере МФО все же имеет ряд своих особенностей. Перед выбором франшизы с ними стоит ознакомиться, дабы не стать заложником уже сложившейся ситуации.

В первую очередь это, конечно, финансовая зависимость. Вам предстоит делать регулярные отчисления в пользу головной компании из своих доходов. Размер взносов оговаривается в договоре.

Многие фирмы предъявляют довольно жесткие требования ко всему процессу ведения бизнеса, что кардинально ограничивает свободу ваших действий и исключает возможность собственной инициативы. Причем, несоблюдение данных требований может повлечь за собой наложение штрафов.

Особенности могут таиться в любом пункте договора. Фирмы, предлагающие франшизу своей деятельности, имеют довольно опытных юристов в своем штате сотрудников, которые составляют договор на условиях, выгодных лишь самим правообладателям.

Поэтому перед подписанием договора следует раскошелиться на хорошего юриста, который покажет вам все подводные камни.

Расчет примерных затрат на старт бизнеса

Открытие своей МФО является не таким уж и затратным капиталовложением, как может показаться на первый взгляд. Франшизы некоторых организаций имеют довольно приемлемую стоимость. А открытие офиса можно свести к организации киоска на одно рабочее место.

Затраты на открытие офиса составят в таком случае порядка 100 000 рублей. Итого капитальных вложений 150 000 рублей. Так же потребуются средства для выдачи займов. Здесь все зависит от планируемых объемов и размеров предоставления денег в долг. Для хорошего оборота и быстрейшей окупаемости необходимо иметь не менее 500 000 рублей.

Таким образом, для старта своего бизнеса по франшизе вам потребуется иметь не менее 650 000 рублей. Согласитесь, довольно приемлемые капиталовложения для начала деятельности в сфере кредитования. Открыть МФО можно и с минимальными капиталовложениями.

Рентабельность открытия МФО по франшизе

Рентабельность бизнеса в сфере микрозаймов считается довольно высокой. Она гораздо выше, чем рентабельность банковской деятельности.

Это объясняется высокой ставкой кредитования, которая достигает 2% в день, а так же упрощенной и более дешевой моделью выдачи займов.

Конечно, в период сложной экономической обстановки в стране при повышенной ставке рефинансирования микрофинансовые организации испытывали значительные трудности с привлечением оборотного капитала.

Высокие ставки кредитования до 2% в день, что соответствует 762% годовых, делают бизнес в сфере микрозаймов привлекательным в сфере рентабельности.

Источник: https://sbsnss.ru/otkryt-biznes/franshizy/mfo.html

Интересные варианты франшиз микрофинансовых организаций (МФО)

Товарно-денежный оборот в обществе неизбежно увеличивает спрос на кредитование. В настоящее время решить финансовые проблемы можно во многих кредитных учреждениях. При этом банковские кредитные продукты далеко не всегда оправдывают ожидания заемщика.

Микрофинансирование – достаточно перспективный сегмент рынка, так как данные заемные средства более доступны. Можно сказать, что это высоколиквидный, рентабельный и стабильный бизнес.

Выгодные стороны открытия по франшизе

К основным преимуществам открытия микрофинансовой организации по такой схеме можно отнести следующие моменты:

• Вступление в данный финансовый сегмент рынка осуществляется при поддержке и под присмотром опытного наставника. Каждый франчайзер обеспечивает своих партнеров организационным руководством, консультирует по любым вопросам, возникающим в процессе регистрации бизнеса, а также оказывает всестороннюю поддержку по юридическим нюансам.
• Практичный и эффективный бизнес-план, который предоставляется франчайзи или разрабатывается в соответствии с индивидуальными предпочтениями.
• Обучение сотрудников и поддержка дальнейшего самостоятельного развития.
• Техническое и программное обеспечение.

Более подробную информацию об открытии такого бизнеса вы можете узнать из следующего видео:

Варианты франчайзеров

«Быстроденьги»

Данная франшиза является уникальным предложением, позволяющим за относительно небольшую сумму стать владельцем собственной финансовой организации.

Чтобы вникнуть в суть дела и положить старт получению дивидендов, нужно всего лишь обладать малейшим представлением о кредитной системе или иметь опыт работы в данной сфере. Кроме того, таким предложением часто интересуются небольшие компании, решившие провести диверсификацию бизнеса.

Финансовая часть приобретения франшизы включает в себя:

• первоначальные инвестиции от 450 000 руб. до 1 500 000 руб.;
• оплату вступительного взноса – 150 000 руб.

Все, что должен сделать потенциальный партнер – это найти небольшое помещение, расположенное на главной торговой улице города.

Окупается проект примерно в течение 4-х месяцев. На значение этого показателя большое влияние оказывает регион. Наиболее предприимчивым бизнесменам удается вернуть вложенные деньги спустя 2 месяца.

Старший компаньон обеспечит франчайзи всем необходимым:

• полным пакетом документов, необходимых учреждению для продуктивной работы;
• генеральной доверенностью, выписанной на имя владельца организации;
• всей требуемой рекламной продукцией – буклетами, визитками, видео-презентациями, различным раздаточным материалом;
• консультацией со стороны квалифицированного специалиста головного офиса в части выбора подходящих площадей;
• бесплатным инструктажем для новых работников, разъясняющим тонкости обслуживания клиентов и то, какая информация и в какой последовательности должна им предоставляться;
• круглосуточной консультационной поддержкой;
• готовой программой по работе с заемщиками и вкладчиками.

«Капуста»

Бренд «КапуSта» образовался 11.02.2011 года. Система франчайзинга была запущена в 2013 году, и, по мнению руководства, это было сделано слишком поздно, так как ежегодные обороты развития компании весьма значительны.

«КапуSта» является совершенно новым, быстрым и главное действенным путем микрофинансирования. В основе организации лежат следующие моменты:

• стабильность оформления;
• удобное расположение;
• привлекательные условия займов.

Стоимость франчайзингового предложения включает в себя:

• сумму вступительного взноса – 149 000 руб.;
• оплату ежемесячного роялти – 10% от выручки.

Необходимость внесения иных текущих платежей отсутствует.

Взамен партнера обеспечивают:

• товарным знаком;
• логотипом;
• бренд-буком;
• помощью при поиске подходящего помещения;
• дизайн-проектом для соответствующего оформления офиса;
• подробными правилами дресс-кода;
• служебными инструкциями для сотрудников;
• прочими методическими указаниями для персонала;
• единым телефоном с префиксом 8-800;
• юридической поддержкой;
• перечнем документов, необходимых для регистрации в ИФНС и реестре МФО;
• сопровождением на каждом этапе развития;
• техническими консультациями на начальных этапах работы;
• программным обеспечением;
• профессиональным call-центром.

Помещение должно отвечать следующим требованиям:

• площадь от 10 до 40 м2;
• располагается на первой линии, обладающей большим пешеходным трафиком;
• рядом должны располагаться рынки, ключевые остановки, метро и любые другие массовые скопления людей;
• соседствует с такими федеральными компаниями, как Связной, Евросеть, Билайн.

Точка должна располагаться в населенных пунктах, население которых составляет не менее 15 000 человек.

Посмотреть интересные и прибыльные новые франшизы 2016 года вы можете в этой статье.

Какие популярные варианты франшиз гонконгских вафель представлены на рынке — читайте здесь.

«Мастер Деньги»

Является первой российской микрофинансовой франшизой. Старт деятельности компании – 2010 г. Работа данной федеральной сети сводится к выдаче 2-х видов займов:

• срочных микрозаймов до 15 000 руб. в течение 15 минут;
• займов под залог недвижимого имущества от 100 000 до 1 000 000 руб.

Сумма паушального взноса, стоимость оборудования и величина оборотных средств составляет 500 000 руб. Размер ежемесячного роялти – 7%.

Центр выдачи займов может быть представлен офисом, павильоном или стойкой.

После того, как будет достигнута точка окупаемости, сумма ежемесячной прибыли составит примерно 250 тыс. руб.

Инвесторы могут купить один из следующих вариантов франшизы:

• Silver-франчайзи – формат для маленького города и небольшого стартового капитала. Стоимость 150 000 руб. Партнер получает право на открытие 1 точки, а также становится обладателем программного обеспечения, бизнес-бука, бренд-бука, обучающей программы для сотрудников, телефонным номером 8-800, программы смс-оповещения, поддержки со стороны службы безопасности.
• Gold-формат предоставляет новоиспеченному партнеру право на открытие неограниченного числа организаций. Стоимость здесь составит 300 000 руб. При этом предпринимателю будет предоставлено соответствующее программное обеспечение и всесторонняя поддержка со стороны головного офиса.
• Platinum. Разница текущего статуса и предыдущего состоит в том, что предприниматель получает эксклюзивное право на открытие микрофинансовых точек «Мастер Деньги» на определенной территории. То есть, франчайзи разрешается практиковать предоставление права открытия новых организаций третьим лицам на выгодных для него условиях. Величина стоимости данного пакета рассчитывается индивидуально и во многом зависит от территориальной расположенности.

Головная компания оказывает своим партнерам инвестиционную поддержку (выделяет деньги на открытие дополнительных офисов), при условии выполнения заявленных плановых показателей, а именно: если к 6-му месяцу работы точка сможет показать ежемесячный размер чистой прибыли более 200 тыс. рублей более 3-х месяцев подряд.

Кроме того, компания гарантирует, что выкупит грязный портфель, если он превысит уровень негативных показателей.

Источник: https://ZnayDelo.ru/franchayzing/catalog/mfo.html

Как открыть франшизу микрозаймов

Сегодня многие желают открыть свой собственный бизнес заниматься хозяйственной деятельностью. Начинающие бизнесмены все чаще практикуют применение франшизы. Слово «франшиза» стало появляться на слуху у обычного гражданина совсем недавно.

В качестве франшизы можно выбрать бренд крупной компании. Это позволит предпринимателю быстро наработать клиентскую базу. Ведь люди чаще всего обращаются к проверенным фирмам и организациям.

Франшиза микрозаймов пользуется огромным спросом, так как окупаемость больше, чем окупаемость других подобных проектов. Микрозаймы оформляют огромное количество граждан. Проценты в МФО не маленькие, а значит — окупаемость франшизы будет если не мгновенной, то, по крайней мере, быстрой.

Что это такое

Сама франшиза означает интеллектуальную собственность, то есть сам бренд, название предприятия, с которыми связаны также положительные и отрицательные отзывы клиентов и т.д.

Она дает возможность использовать бренд и торговую марку известной фирмы недавно созданному предприятию.

При этом между предпринимателем и крупной микрофинансовой организацией заключается соответствующее соглашение.

Для того, чтобы заключить договор с крупной МФО, предприниматель должен узнать, какие организации предоставляют франшизу и из этого списка выбрать наиболее подходящий вариант. Главное, на что следует обратить внимание в любом взаимодействии с МФО — значимость бренда (торговой марки), наименования, положительная характеристика и срок работы.

Также следует обратить внимание на требования франчайзера, которыми в обязательном порядке должен соответствовать начинающий бизнесмен.

Особенности работы

Когда крупная МФО, предоставляющая франшизу, выбрана, стороны переходят к ознакомлению с условиями оформления соглашения и подписанию договора. Кроме того, франшиза подразумевает под собой платное пользование брендом, и при подписании соглашения начинающему руководителю нужно будет внести первоначальный взнос. Без вложения средств открывающейся фирмы договор не будет заключен.

Кроме того, предприниматель платит ежемесячную аренду за пользование франшизы. Данные расходы указываются в договоре и согласовываются сторонами. Наличие собственного капитала у предпринимателя, пользующегося брендом крупного МФО, обязательно.

Плюсами для покупки готовой франшизы МФО являются:

• программное обеспечение, которое облегчит предпринимателю его деятельность (бухгалтерская работа, работа с клиентами, отчетность и т.д.);
• поддержка и предоставление информации со стороны франчайзера (компания, предоставившая франшизу);
• непосредственно сама работа с крупной МФО;
• плата за пользование франшизой представляет собой первоначальный взнос плюс проценты от дохода. Не придется платить огромную сумму за покупку бренда.

Компании, в которых можно оформить франшизу микрозаймов

На рынке МФО существует множество организаций, предоставляющих франшизу в пользование.

Например, МФК Viva Деньги предоставит франшизу предпринимателю, который может уплатить первоначальный взнос в размере 100 тысяч рублей. Процент, взимаемый с дохода, составляет в среднем 8%. Собственный капитал для предоставления микрозаймов должен составлять не менее 2 миллионов рублей.

АМФК Мастер-Деньги требует произвести первоначальную выплату в размере 150 тысяч рублей (300 тысяч рублей для предпринимателей, открывающих более одной точки МФО). Процентная ставка от месячного дохода составляет 7%, а капитал, требуемый для выдачи микрозаймов, должен быть не меньше 470 тысяч рублей.

Кроме идентичного пакета услуг, как в компании Viva Деньги, партнеры МФО Мастер-Деньги получают возможность обучения сотрудников организации и различные консультации.

Условия и стоимость

Ниже приведены требования, выдвигаемые франчайзерами к новым предприятиям:

• осуществление предпринимательской деятельности в качестве ООО (некоторые крупные МФК помогают своим будущим партнерам в процессе прохождения государственной регистрации юридического лица);
• наличие определенного количества офисов МФО при осуществлении деятельности на основании договора франшизы;
• определенный размер инвестиций (капитал для выдачи займов, аренда офисов и т.д.);
• расположение офисов в конкретных регионах страны (требование к количеству жителей населенного пункта);
• наличие бесперебойного канала для связи на розничных точках.

Франчайзер на первых этапах рассмотрения заявки о сотрудничестве дает ответ о возможности подписания соглашения с потенциальным клиентом, после чего можно перейти к подписанию договора.

Как открыть?

На данный момент спрос на франшизу постоянно растет и намного превышает предложение на рынке микрозаймов. Из-за большого спроса населения открываются различные филиалы и пункты выдачи в различных уголках РФ, что значительно расширяет сети МФО.

А если компания имеет другую организационно-правовую форму, ее можно изменить. После подачи заявления до внесения соответствующих изменений, как правило, требуется в среднем 2 недели. Такая организационно-правовая дает право выдавать займ на сумму не более 1 миллиона рублей.

Какие могут быть трудности?

Ранее, когда микрокредитование только набирало обороты, приобрести франшизу можно было чуть ли не каждому предпринимателю, имеющему собственный капитал. Но со временем рынок МФО заполнили недобросовестные партнеры, и ЦБ РФ пришлось взять бизнес МФО под свой контроль. На сегодняшний день усложнена процедура предъявления отчетности для МФО, также проводятся многочисленные проверки.

На рынке микрофинансовых организаций появилось много недобросовестных франчайзеров. Обещанная поддержка предпринимателю не оказывается, рекламные акции не производятся, а программа информирования представляет собой всего лишь текстовый документ. Но это далеко не все проблемы, с которыми можно столкнуться на практике.

При выборе компании, предоставляющей франшизу, стоит обратить внимание на сам бренд. Организация должна быть зарегистрирован в реестре МФО Центрального банка России. Желательно навести справки об ее деятельности и только после этого принять решение о сотрудничестве.

Также нужно помнить о том, что предсказать сумму и процент невозвращенных займов невозможно. Предприниматель должен быть готов к этому и адекватно реагировать на каждую сложившуюся проблемную ситуацию.

Мошенники чаще всего любят пользоваться услугами недавно открывшихся микрофинансовых организаций. Соответственно, следует внимательно анализировать каждого клиента, и только после этого принять положительное решение о предоставлении кредита. При соблюдении указанных правил франшиза микрозаймов будет приносить большой доход.

Источник: https://buhuchetpro.ru/franshiza-mikrozajmov/

Франшиза микрофинансовой организации

Товарно-денежные отношения в обществе всегда сопровождаются потребностью в кредитовании. Для решения финансовых проблем существуют кредитные учреждения.

Однако не всегда формат банковских кредитных продуктов соответствует ожиданиям заемщиков. Более перспективным сегментом, гарантирующим доступность заемных средств, является рынок микрокредитования.

И в этом отношении приоритеты сохраняет франшиза микрофинансовой организации.

Вместе с тем перспектива очевидна не только для заемщиков, но и для основателей МФО. Этот сегмент рынка отличается ликвидностью услуг, стабильностью целевой аудитории и высокой степенью рентабельности.

Тенденции МФО

Услуги микрофинансирования составляют достойную конкуренцию банковскому кредитованию, что порождает повышенный спрос со стороны потребительского сегмента. Это в свою очередь приводит к росту таких организаций и расширению линейки их финансовых услуг.

Уже сегодня в каждом городе Российской Федерации несложно найти офис одного из таких микрофинансовых учреждений. К нынешнему моменту на просторах России официально зарегистрировано свыше 3200 мфо различной формы собственности. И в этой сфере доля франчайзинга занимает весомую часть.

Крупнейшие МФО

При этом микрокредитования в таких заведениях уже давно вышло за рамки классических условий. Заемщики могут получить деньги, даже не обладая всем традиционным для таких случаев пакетом документов.

• Кредиты выдаются только на основании паспортных данных, идентификационного кода или поручительства третьих лиц в телефонном режиме.
• Условия предоставления заемной суммы также вполне лояльны. Претендентам доступны небольшие суммы, необходимые для решения актуальных бытовых финансовых проблем. При этом деньги предоставляются как в наличной форме, так и переводом на банковскую карту.
• Доступным в рамках обслуживания МФО является также и период рассмотрения заявки и принятия решения. Традиционно на всю процедуру уходит от 15 минут до получаса. Деньги в стопроцентном объеме предоставляются сразу же в день обращения.

Такие гибкие условия, бесспорно, составляют достойную конкуренцию банковским займам, где только процедура рассмотрения заявки в некоторых случаях длится несколько рабочих дней. Кстати, еще одно приоритетное достоинство таких учреждений – это практически бесперебойная работа, без выходных и длительных перерывов.

Более того, некоторыми франчайзерами внедрены инновационные виртуальные технологии, позволяющие обслуживать своих клиентов посредством интернета круглосуточно.

И бесспорно, такая авторитетность системы микрофинансирования служит мотивирующим фактором для создания собственного бизнеса и развития уже существующего проекта.

Франшизы микрофинансовых организаций – приоритеты и характеристики

Совершенно очевидно, что создавать бизнес в финансовом сегменте рынка гораздо проще при практической поддержке, которую может обеспечить франшиза микрозаймов. Франчайзер на правах владельца бизнеса обеспечивает ценное в таких случаях организационное руководство, помогая своим франчайзи грамотно провести процесс регистрации компании, придерживаясь всех юридических нюансов.

Дальнейшая юридическая поддержка также будет важна и в последующем – при взыскании задолженностей, при работе с контролирующими и регуляторными органами. Значимую часть этих хлопот берет на себя франчайзер, регулируя все юридические аспекты от лица бренда.

Кроме того, франшизы микрозаймов предоставляют покупателям доступ к практичному и эффективному бизнес-плану. В отдельных случаях франчайзер с учетом местного законодательства и конкретных обстоятельств содействует своему партнеру в разработке адаптированного под приоритетные условия бизнес-проекта.

Одновременно с этим франчайзер несет ответственно и в вопросах подготовки своих франчайзи к дальнейшей самостоятельной деятельности. В частности, проводит компетентное обучение покупателей франшизы и наемного персонала.

Немаловажным условием сотрудничества по франшизе МФО является и административная поддержка со стороны основателя бизнеса, а также рекомендации в отношении технического и программного обеспечения.

Популярные франшизы микрофинансовых организаций в РФ

Микрофинансовое учреждение «Капуста»

Деятельность этой сети МФО распространено во всех регионах страны. Франчайзер обеспечивает выбор помещения, предоставляет готовую концепцию развития и обучения.

Одновременно с этим оказывается и практическое содействие – предоставляется линия бесплатной телефонной связи для клиентов с префиксом 8-800, оказывается помощь в разработке персонального сайта, а также сведения о франчайзи вносятся в категорию представительств на корпоративном сайте франчайзера.

• Размер паушального взноса по франшизе «Капуста» — 149900 рублей;
• Величина роялти – 10 процентов;
• Объем инвестиций – от 600 тысяч рублей.

Франшиза микрокредитования «Мои финансы»

Франчайзинговая сеть «Мои финансы» распространена в 83 регионах России. Франчайзер обеспечивает все филиалы полноценным программным обеспечением, отдельным местом на корпоративном сервере, а также компетентным бухгалтерским и юридическим сопровождением бизнеса.

Окупаемость этого проекта – от трех месяцев при инвестировании капитала на начальном этапе от 100 тысяч рублей.

Величина паушального взноса 50 тысяч рублей. Размер роялти – 5% от ежемесячной прибыли франчайзи.

«Миг Инвест»

Еще одна перспективная франшиза на рынке микрокредитования, объем инвестиций в которой предусмотрен в размере 250-350 000 рублей.

Величина паушального взноса составляет 55 тысяч рублей, а роялти – 5-15 тысяч рублей.

Окупается эта франшиза за четыре месяца при продуктивной поддержке франчайзера в вопросах юридических и экономических аспектов. Франчайзи предоставляется полноценный цикл поддержки, включающий систему кредитного скоринга и адаптацию бизнеса к конкретным условиям региона.

Каталог франшиз МФО на нашем сайте

Телепорт-Микрофинанс Инвестиции: 100 000 — 150 000 руб. Компания Телепорт – разработчик интеллектуальных систем для бизнеса, в частности технологий привлечения клиентов. В 2012 году мы создали федеральную платформу “Телепорт”, которая является каналом привлечения клиентов для многих российских банков (среди партнеров «Хоум Кредит», «Тинькофф», «Банк Москвы», «Уралсиб», «Домашние деньги», «Промсвязьбанк», «Русский стандарт» и многие другие). За 2 года работы мы привлекли свыше 1 500…

РУСМИКРОФИНАНС Инвестиции: от 50 000 руб. РУСМИКРОФИНАНС – профессиональный участник российского микрофинансового рынка. Генеральный директор Аболонин Е.С. входит в Экспертный Совет по небанковским финансово-кредитным организациям, микрофинансированию и кредитной кооперации при Комитете по финансовому рынку Госдумы РФ. Главным принципом работы Группы РУСМИКРОФИНАНС является прозрачность ведения бизнеса. Стратегическая цель группы компаний РУСМИКРОФИНАНС – создание в России цивилизованного рынка микрофинансовых услуг и роль безусловного…

Франшиза ГРОШ Инвестиции: Инвестиции от 1 300 000 руб. «Грош» доступные займы – брэнд компании ООО МФО “Ссудная контора № 1”. Наша команда профессионально занимается микрофинансированием с 2011 года. Грош – это короткие займы населению, только по паспорту. Общедоступность займов и простота получения – наша цель. Мы разработали полный цикл работы и уникальную технологию. Мы можем предоставить , как полный спектр услуг по выдаче…

Франшиза КВП Ломбард Инвестиции: Инвестиции 3 000 000 — 8 000 000 руб. Сеть ЮВЕЛИРНЫХ ломбардов нового поколения «КВП Ломбард» организована руководителями Национального Объединения Ломбардов: Лазутиным Алексеем Александровичем и заместителем Жирных Андреем Викторовичем. В текущей общеэкономической ситуации не так много направлений, показывающих стабильный рост. По нашим оценкам, есть только один финансовый институт, работающий в розничном кредитовании, кредитные риски в котором стремятся к нулю. Бизнес, обеспечивающий финансовую доступность более…

Франшиза Займ за рулем Инвестиции: Инвестиции 1 000 000 — 1 500 000 руб. ООО «Микрофинансовая организация «Скорая финансовая помощь» была создана в 2011 году. Основной сферой деятельности компании были выбраны финансовые услуги по предоставлению потребительских кредитов. Путем тщательного анализа рынка кредитных продуктов, наши специалисты пришли к выводу, что одним из самых простых, удобных и востребованных видов займов будет – займ под залог ПТС автомобиля. В самом деле, ниша…

Франшиза Колибри деньги Инвестиции: Инвестиции 1 000 000 — 2 000 000 руб. Компания работает на рынке с 2011 года. Бренд «Колибри деньги» выражает наши ключевые принципы в работе с клиентами: удобство, простоту пользования нашей услугой, скорость оформления и решения любых вопросов. Наша компания работает в сегменте – займы до зарплаты (PDL), за 5 лет нашими клиентами стало более 85000 человек, объем выданных займов превысил 0,6 млрд, мы…

Франшиза Русская Финансовая Группа Инвестиции: Инвестиции 100 000 — 300 000 руб. Бизнес – это свобода. Мы делаем людей свободными. Наш бизнес доступен для каждого, кто готов. Мы не ставим дополнительных преград в виде крупных денежных сумм, так что определяющим фактором на пути человека к свободе становится сила его личного намерения. Мы даем людям умный бизнес, который меняет их мировоззрение навсегда. Финансово-правовой консалтинг – это сложная интеллектуальная…

Франшиза ОК Банкрот Инвестиции: Инвестиции 240 000 — 500 000 руб. Франшиза по банкротству физических, юридических лиц и помощи должникам по кредитам – одно из прибыльных направлений бизнеса в условиях кризиса и закредитованности населения, доход от 5 849 000 рублей в год! Франшиза “ОК Банкрот” является лидером в совершенно новой отрасли – банкротство физических лиц и помощи должникам по кредитам. 6% всего рынка России за 5…

ДОБРАЯ ВОЛЯ Инвестиции: 150 000 — 300 000 руб. Юридическая компания «ДОБРАЯ ВОЛЯ» – правозащитная организация, оказывающая юридическую помощь гражданам, имеющим задолженность перед Банками и микрофинансовыми организациями. Компания занимает лидирующие позиции в таких городах как Москва, Казань, Самара, Ульяновск, Чебоксары. Ассортимент услуг динамичен и постоянно расширяется, обеспечивая конкурентное преимущество на рынке. Описание франшизы Франшиза «ДОБРАЯ ВОЛЯ» включает не только право на осуществление деятельности под…

Русский Займ Инвестиции: от 700 000 руб. ООО «Русский Займ» основана в 2011 году и специализируется на предоставлении краткосрочных микрозаймов населению РФ. Франшиза «Русский Займ» отличается гибкими условиями вхождения в бизнес и позволяет успешно вести дела с доходностью до 600% годовых. ООО «Русский Займ» является членом Некоммерческого Партнерства «Объединение микрофинансовых организаций «МиР», включенного в государственный реестр саморегулируемых организаций (СРО). Миссия компании заключается…

Как выбрать франшизу МФО

При покупке франшизы любого бренда следует обращать внимание на срок его пребывания на рынке, количество проданных франшиз и процент активно функционирующих филиалов.

Отдельно надо рассматривать авторитетность франчайзера с учетом принципов его микрокредитных услуг. Стоит также рассмотреть требования франчайзера к самостоятельной деятельности приобретателя франшизы и степень его участия в становлении бизнеса.

И, разумеется, обязательно следует оценить риски франчайзера, размер предполагаемой рентабельности в соотношении с объемом инвестирования и величиной роялти.

Для самостоятельного подбора и сравнения бизнеса предлагаем воспользоваться простой формой поиска: вы можете ввести любое название или сумму денег, которую готовы инвестировать в собственное дело.

Источник: https://xn----8sbebdgd0blkrk1oe.xn--p1ai/franshiza/franshiza-mikrofinansovoj-organizacii.html